Kartu Kredit Terbaik Berdasarkan Gaya Hidup

Semua Yang Perlu Anda Ketahui Untuk Memilih Kartu Kredit Terbaik Untuk Gaya Hidup Anda

Tim editorial AskMen secara menyeluruh meneliti & mengulas perlengkapan, layanan, dan kebutuhan pokok terbaik seumur hidup. AskMen dapat dibayar jika Anda mengklik link di artikel ini dan membeli produk atau layanan.


Penggunaan kartu kredit telah meledak di masyarakat modern, tetapi sayangnya kebanyakan konsumen tidak sepenuhnya memahami bagaimana mendapatkan keuntungan dari menggunakan kartu kredit. Tentu, plastik itu nyaman dan sangat diperlukan. Tetapi kualitas yang sama juga dapat menciptakan masalah yang tidak terduga dan menyebabkan Anda kehilangan peluang jika Anda tidak memahami cara mengelola kredit Anda.

Melakukan riset saat memilih kartu kredit dapat membantu Anda menuai manfaat penting dan tetap berpegang pada praktik keuangan pribadi yang sehat. Persaingan sengit antara bank dan lembaga keuangan, yang menguntungkan Anda sebagai konsumen. Fitur tambahan seperti poin perjalanan, harga promosi, promosi khusus selama liburan, akses ke layanan gratis, rabat, poin hadiah, dan lainnya dapat Anda gunakan jika Anda mengerti di mana menemukan penawaran terbaik. Dan dari situlah panduan ini berperan.

Saat Anda selesai membaca ini, Anda akan memiliki pemahaman yang jelas tentang cara menemukan dan menggunakan kartu kredit yang sempurna untuk kebutuhan Anda. Anda juga akan memahami semua insentif berbeda yang ditawarkan penerbit kartu kredit dan bagaimana Anda dapat memanfaatkannya untuk mencapai tujuan keuangan Anda. Selain itu, Anda akan belajar di mana menemukan kartu kredit berbunga rendah terbaik serta penawaran transfer saldo terbaik - informasi yang dapat Anda gunakan untuk menghemat uang untuk pembelian besar atau lunasi hutang kartu kredit Anda . Terakhir, Anda akan dibekali dengan pengetahuan tentang program hadiah terbaik yang memungkinkan Anda bepergian, menghemat uang, berbelanja di toko favorit Anda seperti VIP, dan banyak lagi.

Bagi mereka yang memulai tanpa riwayat kredit atau memulai kembali dari masa-masa sulit, artikel ini juga menampilkan keseluruhan bagian tentang kartu yang dapat membantu Anda membangun profil kredit Anda agar memenuhi syarat untuk program yang lebih baik di masa mendatang.

Jadi, apakah Anda seorang mahasiswa yang ingin mendukung pendidikan Anda, pemilik bisnis yang membutuhkan kartu perusahaan atau hanya perlu kartu kredit pribadi untuk pembelian harian Anda, baca terus dan buat rencana permainan yang akan mencegah Anda berkeliaran di gurun pasir. tentang kartu kredit berbunga tinggi dan berbiaya tinggi yang tidak menawarkan manfaat nyata apa pun dalam membantu Anda maju.

Isi

Kartu Kredit Pribadi Terbaik


Kartu kredit pribadi terbaik untuk Anda akan bergantung pada kombinasi nilai dan prioritas Anda. Jika Anda seorang pengembara yang rajin, pembuat anggaran yang berkomitmen, pemburu barang murah atau hanya mencoba keluar dari hutang, ini adalah faktor-faktor yang harus dipertimbangkan saat memilih kartu kredit.

Kebanyakan orang membiarkan diri mereka dipengaruhi oleh pemasaran alih-alih membuat keputusan keuangan yang bijak dengan tujuan akhir dalam pikiran. Pemasaran kartu kredit dibuat untuk menarik dorongan emosional Anda daripada tujuan keuangan Anda. Anda melihat ini dalam kampanye kartu kredit penawaran terbatas: Kartu tersebut menunjukkan rasa memiliki Anda sebagai anggota elit atau menarik minat pada hobi Anda. Ini adalah pemasaran identitas yang dimaksudkan untuk menarik Anda sebagai anggota grup yang dapat diidentifikasi, dan ini dapat memiliki pengaruh besar pada keputusan Anda tanpa Anda sadari.

Jadi, jangan tertipu dengan hype pemasaran. Alih-alih, kendalikan dan putuskan apa yang penting bagi Anda dari sudut pandang keuangan agar tetap objektif.

Misalnya, jika Anda memiliki saldo, Anda harus strategis dalam memilih kartu kredit terbaik untuk digunakan dengan harga terendah. Semakin rendah suku bunga kartu kredit Anda, semakin rendah biaya bunga Anda. Hal ini memungkinkan lebih banyak pembayaran Anda untuk digunakan pada prinsip daripada sebagian besar pembayaran Anda menuju ke bunga yang diperoleh.

Selain itu, merupakan kepentingan terbaik Anda untuk hanya membeli barang-barang yang dapat Anda bayar penuh pada saat tagihan kartu kredit Anda datang. Jika itu tidak memungkinkan, setidaknya jangan menagih apa pun yang tidak dapat Anda bayar kembali dalam tiga bulan ke depan.

Jika Anda tidak mempertahankan disiplin itu, hutang pribadi Anda dapat mulai bertambah dan membebani Anda. Setelah itu terjadi, Anda berada di lereng licin yang sangat sulit untuk dipulihkan

Untuk membantu menghindarinya, berikut adalah kartu kredit berbunga rendah terbaik:

Kartu Kredit Berbunga Rendah Terbaik

Visa Koperasi Kredit Pendidik Gold

Itu Kartu Kredit Credit Union Visa Pendidik menawarkan tingkat variabel 7.00 APY (persentase hasil tahunan), yang merupakan suku bunga utama (saat ini 4.00 APY saat tulisan ini dibuat) ditambah tiga poin. Tidak ada tarif perkenalan dan tidak ada biaya transfer saldo atau biaya tahunan juga.

Kartu Kredit Credit Union Visa Pendidik

Visa Prima Platinum Credit Union Lake Michigan

Itu Kartu Kredit Lake Michigan Credit Union Prime Platinum Visa menawarkan tingkat variabel rendah tiga poin di atas tingkat utama (7.00 APY saat ini) juga. Tetapi proses persetujuan kreditnya bertingkat risiko, yang berarti bahwa tingkat default Anda akan bergantung pada riwayat kredit Anda. Tarif 7.00 APY ditawarkan jika Anda memiliki kredit yang sangat baik tetapi bisa lebih tinggi tergantung pada apakah Anda memiliki kredit yang adil hingga buruk. Meskipun demikian, lembaga keuangan juga menawarkan jalur kredit hingga $ 25.000, tanpa biaya tahunan dan tanpa biaya transfer saldo.

Visa Prima Platinum Credit Union Lake Michigan

Sebutan terhormat pergi ke Simmons Bank Visa Platinum , yang menawarkan 8.00 APY variabel tanpa transfer saldo atau biaya tahunan. Di luar harga yang bagus, kartu ini juga menawarkan $ 1.000.000 dalam asuransi perjalanan tanpa biaya tambahan, serta asuransi sewa mobil.

Simmons Bank Visa Platinum


Kartu Kredit Transfer Saldo Terbaik


Bagi mereka yang ingin keluar dari hutang dengan cepat, menemukan penawaran transfer saldo kartu kredit terbaik adalah cara yang baik untuk berusaha menjadi bebas hutang. Ada banyak penawaran transfer saldo dengan tarif rendah tetapi Anda harus berhati-hati dengan biaya transfer. Perusahaan kartu kredit menagih Anda mulai dari 2% hingga 5% dari total saldo yang Anda transfer dari kartu kredit lama Anda ke yang baru. Jadi, pastikan Anda membaca cetakan kecilnya. Kabar baiknya adalah banyak penawaran transfer dengan harga 0%, jadi meskipun dengan biaya transfer Anda tetap dapat menghemat uang sebelum penawaran transfer berakhir.

Misalnya, jika kartu kredit membebankan Anda biaya transfer 3% dengan transfer saldo 0% 12 bulan, maka Anda membayar 3% untuk tahun itu. Jika saat ini Anda membayar tarif kartu kredit 13% atau lebih tinggi, maka Anda masih menyimpan uang bahkan dengan biaya transfer dan Anda mendapatkan keuntungan tambahan tanpa biaya bunga. Ini menguntungkan Anda dengan memberi Anda kemampuan untuk mempercepat pembayaran utang Anda.

City Simplicity MasterCard

Salah satu penawaran terbaik saat ini di pasar adalah Citi Simplicity MasterCard . Kartu ini menawarkan 0% selama 21 bulan dengan biaya transfer rata-rata 3% dari total transfer saldo Anda. Tidak ada biaya tahunan dan tidak ada biaya keterlambatan dengan program kartu kredit ini. Setelah penawaran 21 bulan 0% berakhir, tingkat persentase tahunan variabel (APR) akan berada di kisaran 13,74% -23,74% tergantung pada persetujuan kredit Anda.

Citi Simplicity MasterCard

Satander Sphere Mastercard

Berbasis di Boston, Satander Bank menawarkan Kartu Kredit Sphere dengan MasterCard dengan penawaran transfer 0% terpanjang di negara ini: 24 bulan. Ada biaya transfer saldo 4% dan transfer harus dilakukan dalam waktu 90 hari setelah persetujuan. Kartu ini juga dilengkapi dengan 0% selama 12 bulan untuk setiap pembelian baru tetapi tarif default Anda kemudian akan menjadi 13,24% -23,24% tergantung pada persetujuan kredit.

Satander Sphere MasterCard

SunTrust Prime Rewards MasterCard

Sebutan terhormat pergi ke SunTrust Prime Rewards MasterCard , yang menawarkan transfer saldo dengan tarif utama saat ini selama 36 bulan tanpa biaya transfer saldo, tetapi pembelian baru tidak memenuhi syarat untuk istilah tarif utama. Jadi pastikan hanya menggunakan kartu ini untuk transfer saldo. Juga, tidak ada biaya tahunan atau biaya transaksi luar negeri. Kekurangan: Anda harus tinggal di Alabama, Arkansas, Florida, Georgia, Maryland, Mississippi, North Carolina, South Carolina, Tennessee, Virginia, Washington, D.C. atau West Virginia untuk mengajukan permohonan kartu ini tanpa rekening bank SunTrust.

SunTrust Prime Rewards MasterCard


Kartu Kredit Cash Back Terbaik


Jika Anda melunasi saldo Anda seperti jam kerja setiap bulan, itu demi kepentingan terbaik Anda untuk melihat beberapa kartu kredit terbaik dengan penawaran khusus. Penawaran kartu kredit teratas berkisar dari tarif promosi khusus hingga kemampuan untuk mendapatkan poin perjalanan dan hadiah.

Salah satu penawaran kartu kredit yang lebih populer adalah program cash back yang memungkinkan Anda mendapatkan uang kembali dengan menggunakan kartu Anda. Bank benar-benar akan membayar Anda untuk menggunakan kartu Anda karena meskipun mereka tidak mendapatkan bunga, mereka tetap mendapatkan uang melalui perjanjian bagi hasil dengan Visa dan MasterCard. Setiap kali Anda menggesek kartu Anda, perusahaan kartu kredit utama menyimpan sebagian kecil dari transaksi itu dan kemudian membaginya dengan bank yang menerbitkan kartu dengan logo mereka. Jadi untuk mendorong Anda agar tetap menggunakan kartu mereka, mereka menawarkan program yang menguntungkan Anda. Ada banyak jenis program ini, jadi mari kita uraikan dan soroti yang terbaik di setiap subkategori.

Visa Chase Freedom Unlimited

Kartu kredit cash back terbaik untuk penggunaan sehari-hari akan menjadi Kartu Kredit Visa Chase Freedom Unlimited . Anda menerima 1,5% dari setiap transaksi kembali dan 5% dalam kategori bergilir sebagai uang kembali. Anda dapat menebus baik sebagai kredit pada saldo laporan Anda atau menunjukkan bahwa Anda ingin mentransfernya secara elektronik ke rekening giro atau tabungan yang valid. Anda juga mendapatkan bonus $ 150 jika Anda mengenakan biaya untuk transaksi yang memenuhi syarat senilai $ 500, ditambah lagi Anda mendapatkan 0% penawaran perkenalan selama 15 bulan untuk pembelian baru. Anda dapat menggunakan kartu ini tanpa biaya bunga sekaligus mendapatkan uang kembali pada saat yang bersamaan.

Visa Chase Freedom Unlimited

Citi Double Cash MasterCard

Yang mengatakan, runner-up, Citi Double Cash MasterCard , adalah pilihan yang bagus. Ini menawarkan 1% kembali untuk pembelian serta 1% pada pembayaran Anda untuk pembelian itu juga. Sebagai bonus, ada penawaran transfer saldo 0% selama 18 bulan dengan biaya transfer 3% atau $ 10, mana saja yang lebih tinggi. Kedua kartu yang disebutkan di atas mudah digunakan tanpa membatasi program cash back Anda untuk pembelian tertentu (bensin, perjalanan, dll.).

Citi Double Cash MasterCard


Kartu Kredit Imbalan Terbaik


Tidak setiap konsumen kartu kredit termotivasi oleh uang. Beberapa termotivasi oleh belanja, perjalanan, atau potongan harga kembali ke pembelian mereka. Bank dan penerbit kartu kredit menyadari bahwa setiap konsumen itu unik dan akibatnya memiliki serangkaian motivasi yang unik. Sebagai tanggapan, mereka telah menyesuaikan banyak program penghargaan untuk membantu konsumen memenuhi rangkaian drive yang unik dan mencapai tujuan hidup.

Kartu Kredit Perjalanan / Petualangan Terbaik

Bepergian dan melakukan petualangan baru bisa menjadi beberapa pengalaman terbaik dalam hidup Anda. Sayangnya, terlalu banyak orang yang tidak bepergian karena terlalu mahal dan di luar batas anggaran mereka. Untungnya, penerbit kartu kredit menciptakan program hadiah yang disesuaikan untuk orang-orang yang suka bepergian. Jika Anda melunasi saldo segera setelah Anda mendapatkan pernyataan dan Anda memiliki keinginan yang kuat untuk menjelajahi dunia di sekitar Anda, kartu kredit berikut dapat membantu Anda mencapai tujuan tersebut.

Kartu Kredit Perjalanan Internasional Terbaik

Visa Pilihan Chase Sapphire

Ada banyak penawaran yang solid saat mencari kartu kredit perjalanan terbaik, tetapi untuk perjalanan internasional Visa Pilihan Chase Sapphire menonjol di atas persaingan. Kartu tersebut menawarkan dua poin untuk setiap dolar yang dihabiskan untuk tiket pesawat, hotel, taksi, kereta api, dan opsi perjalanan terkait lainnya. Selain itu, Anda mendapatkan dua poin untuk makan di seluruh dunia, bersama dengan satu poin untuk setiap dolar yang dibelanjakan di tempat lain. Jika Anda membelanjakan hingga $ 4.000 dalam waktu tiga bulan setelah disetujui, Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan bonus 50.000 poin, yang dapat Anda gunakan untuk liburan atau liburan akhir pekan - pilihan Anda. Kartu tersebut memang memiliki biaya tahunan $ 95 tetapi dibebaskan selama tahun pertama Anda dan jika Anda sering menggunakan kartu untuk bepergian, biayanya menjadi hemat biaya mengingat semua fasilitas lain yang Anda terima.

Visa Pilihan Chase Sapphire

Visa Capitale One Venture One

Jika biaya tahunan mengganggu Anda, alternatif yang baik adalah Visa Capital One Venture One . Tidak ada biaya tahunan dan Anda memperoleh 1,25 mil untuk setiap $ 1 yang Anda belanjakan, ditambah bonus 20.000 mil jika Anda membelanjakan $ 1.000 dalam waktu 90 hari setelah disetujui.

Visa Capital One Venture One

Kartu Kredit Perjalanan Domestik Terbaik

Penghargaan Capital One Venture

Untuk perjalanan domestik, Penghargaan Capital One Venture menawarkan kombinasi terbaik dari poin reward dan keuntungan. Anda memperoleh dua mil untuk setiap dolar yang dibelanjakan, tanpa batasan jumlah mil yang dapat Anda peroleh plus Anda mendapatkan 40.000 mil bonus jika Anda membelanjakan $ 3.000 dalam waktu 90 hari setelah disetujui. Cukup gunakan kartu Anda saat membuat pengaturan perjalanan dan kemudian tukarkan poin Anda ke semua pembelian terkait perjalanan tanpa tanggal blackout. Ada biaya tahunan sebesar $ 59 tetapi dibebaskan pada tahun pertama Anda.

Penghargaan Capital One Venture

Kartu Kredit Hotel Terbaik

Bepergian bisa menjadi pengalaman yang menyedihkan jika Anda tidak memiliki tempat yang nyaman untuk meletakkan kepala Anda setelah seharian menjelajah dan berpetualang.

Dengan lebih dari 5.700 hotel yang berlokasi di lebih dari 110 negara, jaringan hotel Marriott dapat menyediakannya untuk Anda. Untuk membantu wisatawan yang lelah, Marriott menawarkan Kartu Kredit Marriott Rewards Premier Visa yang memberi Anda akses ke merek global ini.

Untuk pemegang kartu, berikut penawarannya:

  • Dapatkan 100.000 Poin Bonus jika Anda membelanjakan $ 5.000 untuk pembelian dalam tiga bulan pertama sejak pembukaan akun.
  • 7.500 poin bonus saat Anda menambahkan pengguna resmi pertama dan melakukan pembelian dalam tiga bulan pertama sejak pembukaan akun.
  • Nikmati satu malam menginap gratis di hotel kategori 1-5 setiap tahun setelah tanggal ulang tahun akun Anda!

Marriott juga menawarkan poin hadiah tak terbatas untuk memenuhi syarat mendapatkan malam gratis lebih cepat. Dapatkan 2 poin untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan untuk tiket pesawat, persewaan mobil, dan restoran dari Marriott Rewards Premier Visa dan dapatkan 1 poin untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan di tempat lain. Ada biaya tahunan $ 85 untuk program ini.

Visa Hadiah Pernikahan

Kartu Kredit Maskapai Terbaik

Maskapai penerbangan terkenal kompetitif satu sama lain dan sayangnya layanan pelanggan telah menderita sebagai akibatnya. Itu, dan layanan seperti bagasi, yang dulunya gratis, sekarang dikenai biaya dan dapat memiliki batasan. Hal-hal ini telah membuat banyak wisatawan tidak tertarik, sampai-sampai, kecuali untuk bisnis dan tidak ada keluar dari kewajiban, banyak orang memilih untuk tinggal di rumah.

Namun, ada beberapa pengecualian untuk aturan ini, karena maskapai penerbangan juga memiliki program kartu kredit yang bagus untuk mengurangi kerumitan perjalanan udara.

Citi / AAdvantage Platinum Select World Elite MasterCard

Untuk penerbangan domestik, American Airlines menawarkan Citi / AAdvantage Platinum Select World Elite MasterCard . Anda bisa mendapatkan 2 miles untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan dan 1 poin yang diperoleh untuk setiap dolar yang dibelanjakan di tempat lain. Anda juga dapat memperoleh 30.000 mil bonus jika Anda membelanjakan $ 3.000 dalam waktu 90 hari sejak persetujuan kredit Anda. Ada biaya tahunan $ 95 tetapi dibebaskan untuk tahun pertama dan Anda mendapatkan pilihan naik pesawat dan tas gratis yang didaftarkan, yang merupakan penghematan $ 200 itu sendiri.

Untuk penerbangan internasional, British Airways telah menetapkan standar layanan untuk bepergian ke luar negeri.

Citi / AAdvantage Platinum Select World Elite MasterCard

Kartu Kredit Visa British Airways Signature

Untuk membantu, mereka menawarkan Kartu Kredit Visa British Airways Signature . Anda bisa mendapatkan hingga 50.000 bonus Avios (mil perjalanan versi British Airways) dengan membelanjakan $ 3.000 untuk pembelian dalam waktu 90 hari sejak membuka akun Anda. Anda juga bisa mendapatkan tambahan 25.000 bonus Avios setelah Anda membelanjakan total $ 10.000 untuk pembelian dalam tahun pertama Anda ditambah lagi 25.000 bonus Avios setelah pengeluaran total $ 20.000 lebih lanjut untuk pembelian dalam 12 bulan sejak membuka akun Anda. Untuk setiap tahun kalender Anda melakukan pembelian $ 30.000 dengan kartu Visa British Airways, Anda akan mendapatkan Tiket Perjalanan Bersama selama dua tahun. Anda juga bisa mendapatkan 3 Avios untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan untuk pembelian British Airways dan 1 Avios untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan untuk semua pembelian lainnya.

Selain itu, Anda tidak akan membayar biaya transaksi luar negeri saat bepergian ke luar negeri. Namun, ada biaya tahunan sebesar $ 95 dengan program kartu kredit ini. Kedua program kartu kredit ini terbatas pada maskapai masing-masing dan / atau mitra atau afiliasinya di industri, yang sama dengan penawaran kartu kredit maskapai. Apa yang membuat ini menjadi yang terbaik di kelasnya adalah manfaat yang mereka tawarkan dengan kartu kredit maskapai mereka, tetapi juga fakta bahwa mereka adalah beberapa maskapai penerbangan terbesar di kelas mereka. Itu membuat Anda semakin mungkin dapat benar-benar menggunakan manfaat dari program kartu kredit maskapai penerbangan mereka.

Kartu Kredit Visa British Airways Signature


Misc terbaik. Kartu Kredit Perjalanan (Kereta, Bus, Kapal Pesiar, Sewa Mobil, Taksi, dll.)

Kartu Premier Terima Kasih Citi

Untuk perjalanan lain-lain, ada beberapa opsi bagus yang memberi Anda beberapa manfaat besar, dimulai dengan Kartu Premier Terima Kasih Citi .

Dapatkan 30.000 poin Terima Kasih saat Anda membelanjakan $ 3.000 dalam 90 hari pertama Anda membuka akun. Anda mendapatkan 3 poin Terima Kasih untuk setiap $ 1 yang Anda belanjakan untuk perjalanan, termasuk transportasi umum, taksi, parkir, penerbangan komuter, persewaan mobil, dan banyak lagi. Dapatkan 2 poin Terima Kasih untuk setiap $ 1 yang Anda belanjakan untuk makan di luar atau hiburan dan dapatkan 1 poin untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan untuk hal lainnya.

Tidak ada batasan pada poin yang Anda peroleh dan tidak ada tanggal kedaluwarsa kapan Anda dapat membelanjakannya. Anda dapat menukarkan poin Anda untuk hampir semua hal, termasuk belanja, tiket pesawat, makan, dan banyak lagi. Satu-satunya kelemahan adalah bahwa ada biaya tahunan $ 95, yang dibebaskan pada tahun pertama.

Kartu Premier Terima Kasih Citi

Temukan Itu

Namun, jika biaya tahunan tidak sesuai dengan keinginan Anda, alternatifnya adalah Temukan Itu kartu. Discover menawarkan sejumlah keuntungan dengan kartu ini, termasuk uang kembali 5% untuk pembelian tertentu, dan kemudian mencocokkan dolar dengan dolar untuk segala hal lainnya. Anda dapat menukarkan uang kembali ke saldo laporan atau meminta Discover secara elektronik mentransfernya ke rekening giro atau tabungan yang aktif. Discover juga menawarkan sejumlah tarif promosi untuk transfer saldo dan penawaran cash back selama waktu tertentu dalam setahun. Tidak ada biaya tahunan dan Anda memiliki kemudahan menggunakan kartu untuk mendapatkan uang kembali.

Satu kekurangannya adalah bahwa kartu tidak diterima di mana-mana, yang jarang terjadi, tetapi hal itu bisa terjadi.

Temukan Itu


Kartu Kredit Belanja Terbaik


Kartu kredit telah menjadi begitu lazim sehingga perusahaan kartu kredit besar telah bermitra dengan pengecer besar untuk menyesuaikan penawaran kartu kredit mereka kepada konsumen. Ini telah menciptakan antrean panjang kartu kredit belanja terbaik tergantung pada preferensi Anda. Di bagian selanjutnya, Anda akan dapat melihat apa saja penawaran tersebut dan bagaimana Anda bisa mendapatkan keuntungan darinya.

Kartu Kredit Loyalitas Toko Terbaik

Walmart MasterCard

Walmart adalah gorila seberat 800 pon untuk belanja sehari-hari, yang membuatnya Walmart MasterCard pemenang yang jelas. Imbalan adalah 3% untuk pembelian Walmart.com (termasuk Pengambilan Walmart dan pembelian Situs ke Toko); 2% untuk pembelian bahan bakar di SPBU Walmart dan SPBU Murphy USA; dan 1% untuk semua pembelian lainnya di mana pun Kartu Kredit Walmart dan Walmart MasterCard diterima.

Walmart MasterCard

Kartu Kredit Belanja Online Terbaik

Temukan Itu

Itu Temukan Itu kartu adalah pemenang kategori lain di ruang ini. Kombinasi fitur cash back dan keamanan menjadikan kartu ini pemenang yang jelas. Selain itu, Discover menawarkan portal belanja bernama Discover Shopping yang memungkinkan Anda menemukan penawaran menarik untuk pakaian, elektronik, perlengkapan rumah tangga, dan banyak lagi. Anda mendapatkan semua manfaat ini serta keamanan yang ditingkatkan dari kartu berbasis chip dan kemampuan untuk membekukan kartu Anda dari penggunaan jika Anda kehilangan atau salah menaruhnya. Selain itu, Discover akan memberikan Anda kartu baru dan mengirimkan peringatan keamanan yang Anda tentukan dalam bentuk teks atau email.

Temukan Itu

Visa Tanda Tangan Amazon Rewards

Sebutan terhormat ditujukan ke Kartu Visa Tanda Tangan Amazon Rewards , yang menawarkan akses ke pengecer online terbesar di dunia, Amazon.com sendiri. Setelah persetujuan kredit, Amazon menawarkan bonus hadiah $ 50 ditambah pengembalian 3% untuk semua yang Anda beli dari situs mereka dan 1% untuk semua yang Anda beli di tempat lain.

Kartu Visa Tanda Tangan Amazon Rewards

Kartu Kredit Belanja Kelontong Terbaik

Hadiah Tunai BankAmericard

Ini adalah segmen lain dari belanja konsumen yang menjadi lebih kompetitif, dan hanya akan menjadi lebih kompetitif dari waktu ke waktu. Yang mengatakan, itu Kartu Kredit BankAmericard Cash Rewards menawarkan sejumlah keuntungan kepada pembeli bahan makanan karena menggunakan kartu mereka untuk belanja sehari-hari. Dengan kartu ini, Anda dapat memperoleh 1% uang kembali di mana saja, 2% di toko grosir dan klub grosir, dan 3% untuk bahan bakar untuk $ 2.500 pertama dalam pembelian gabungan grosir / klub grosir / gas setiap kuartal.

Anda juga dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan bonus hadiah tunai online $ 100 jika Anda melakukan pembelian minimal $ 500 dalam 90 hari pertama. Dan Anda mendapatkan bonus pelanggan 10% setiap kali Anda menukar uang tunai Anda kembali ke rekening giro atau tabungan Bank of America. Plus, tidak ada biaya tahunan.

Kartu Kredit BankAmericard Cash Rewards

Kartu Kredit Ritel Terbaik

Sektor ritel ekonomi sedang booming dengan toko-toko yang memiliki banyak produk untuk dijual dan membuat kesepakatan setiap hari. Untuk membantu memindahkan barang dagangan, banyak rantai ritel telah membuat kartu kredit toko mereka sendiri untuk memudahkan pelanggan mereka melakukan bisnis di toko mereka.

TJX Rewards MasterCard

Itu TJX Rewards MasterCard dapat digunakan di salah satu toko untuk T.J.Maxx, Marshalls, HomeGoods, Sierra Trading Post, dan di situs web mereka, TJMaxx.com. Apa yang membuat kartu ini terbaik untuk belanja eceran adalah berbagai macam toko tempat Anda dapat menggunakannya, dan fakta bahwa Anda mendapatkan pengembalian 5% yang tidak terbatas untuk semua pembelian Anda. Anda juga bisa mendapatkan poin di mana pun MasterCard diterima serta mendapatkan $ 10 untuk setiap 1.000 poin yang Anda kumpulkan. Anda juga akan secara teratur menerima kupon sebagai pemegang kartu dan insentif promosi.

TJX Rewards MasterCard

Kartu Kredit Perbaikan Rumah Terbaik

Kartu Kredit Konsumen Lowe

Untuk orang yang suka bekerja dengan tangan mereka atau mengerjakan proyek rumah baru, file Kartu Kredit Konsumen Lowe mungkin aset besar. Dengan kartu kredit renovasi rumah ini, Lowe's memberi Anda diskon 5% untuk setiap pembelian di toko mereka atau 18 bulan, 0% pembiayaan untuk setiap pembelian senilai $ 299 atau lebih. Satu-satunya kekurangan adalah Anda hanya dapat menggunakan kartu ini di Lowe's, tetapi dengan 1.870 toko di seluruh negeri, kartu ini seharusnya tidak terlalu menjadi kendala. Juga, tidak ada biaya tahunan.

Kartu Kredit Konsumen Lowe

Kartu Kredit Makan Terbaik

Huntington Voice MasterCard

Jika Anda sering makan di luar atau menjamu di restoran, maka dengan kartu kredit yang tepat Anda dapat memperoleh beberapa keuntungan serius. Untuk makan di luar, kartu kredit terbaik adalah Huntington Voice MasterCard , yang menawarkan 3% uang kembali untuk kategori pengeluaran pilihan Anda. Cukup pilih restoran pada kategori pilihan Anda dan mulailah menghasilkan hingga $ 2.000 per kuartal dengan kartu kredit ini.

Huntington Voice MasterCard

Kartu Kredit Elektronik Terbaik

Visa Beli Terbaik

Best Buy adalah pengecer elektronik terbesar di A.S., yang menjadikan program kartu kreditnya menonjol di atas yang lain. Itu Beli Terbaik Kartu Kredit Visa dapat memberi Anda uang kembali 5% untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan di Best Buy ATAU pembiayaan 12 bulan untuk pembelian $ 399 dan lebih tinggi. Ia juga dapat memperoleh uang kembali 2% untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan di restoran dan toko bahan makanan, atau memperoleh uang kembali 2% untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan untuk bensin dan 1% uang kembali untuk setiap $ 1 yang dibelanjakan untuk semua pembelian lainnya.

Manfaat tambahan dari kartu ini adalah bahwa ada promosi besar-besaran selama liburan, yang memungkinkan Anda mendapatkan penawaran menarik dengan 0%. Namun, bijak: pahami bahwa harga promosi 0% itu sudah kedaluwarsa dan jika Anda belum membayar kembali pembelian Anda, Anda mungkin harus membayar biaya bunga yang ditangguhkan.

Visa Beli Terbaik

Kartu Kredit Gas Terbaik

Exxon-Mobil

Kartu kredit gas Exxon-Mobil menawarkan diskon 6 sen untuk setiap galon bensin setiap hari di salah satu dari 11.000 pompa bensin mereka di seluruh negeri. Kartu ini cukup mudah untuk memenuhi syarat tanpa biaya tahunan.

Exxon-Mobil

Kartu Kredit Apotek Terbaik

Huntington Voice MasterCard

Alasan yang sama yang menjadikannya kartu kredit makan terbaik adalah alasan yang sama yang menjadikannya kartu kredit toko obat terbaik. Itu Huntington Voice MasterCard memberi Anda uang kembali 3% hingga $ 2.000 per kuartal sambil memungkinkan Anda memilih kategori yang disukai untuk program mereka. Cukup pilih toko obat sebagai kategori pilihan Anda dan mulai dapatkan uang kembali 3% untuk semua pengeluaran terkait toko obat dan 1% untuk yang lainnya.

Huntington Voice MasterCard

Kartu Kredit Pemula Terbaik


Dengan semua penawaran dan paket kartu kredit yang tersedia, ini bisa tampak berlebihan dan membingungkan ke arah mana yang harus diambil. Namun, akan lebih sulit lagi jika Anda memulai tanpa kredit resmi dan tidak tahu cara memulainya. Sayangnya, subjek kredit adalah topik penting yang tidak Anda pelajari di sekolah. Akibatnya, banyak konsumen tidak memahami konsekuensi dari keputusan mereka atau bagaimana mulai mempersiapkan kesuksesan finansial.

Pemula sering memilih kartu yang salah dengan harga tinggi atau menagih pembelian tanpa mempertimbangkan potensi pembayaran pada program poin perjalanan atau program cash back. Saat Anda memulai, penting untuk menyiapkan cara yang benar sejak awal. Dan bergantung di mana Anda berada, ada dua kartu yang dapat membantu Anda memulai dengan benar dan membangun kredit Anda.

Kartu Kredit Terbaik untuk Membangun Kredit

Visa Capital One Platinum

Kartu kredit terbaik untuk membantu Anda menetapkan peringkat kredit adalah Visa Capital One Platinum . Tarifnya tinggi di 24,99 APY tetapi tidak ada biaya tahunan. Plus, setelah melakukan 5 pembayaran bulanan tepat waktu, Capital One akan menaikkan batas kredit Anda. Ini membantu profil kredit Anda karena menunjukkan bahwa Anda dapat dipercaya dengan batas yang lebih tinggi dan Anda menunjukkan riwayat pembayaran yang positif. Saat memulai dalam membangun, pahami bahwa tarif Anda akan lebih tinggi dan persyaratan tidak akan menjadi yang teratas karena Anda belum terbukti.

Seiring waktu, Anda akan dapat memenuhi syarat untuk persyaratan dan program yang lebih baik. Jadi, jangan terburu-buru dan menagih banyak barang dagangan karena Anda akan terkubur di bawah tarif 24,99% yang akan ditagih oleh Capital One kepada Anda di awal. Saat Anda baru memulai, tagih hanya sebesar yang dapat Anda lunasi pada saat pernyataan dikeluarkan dan Anda akan baik-baik saja.

Visa Capital One Platinum

Kartu Kredit Mahasiswa Terbaik

Temukan Itu Student Chrome

Untuk mahasiswa, file Temukan Itu Kartu Chrome Mahasiswa menawarkan banyak manfaat yang dimulai tanpa biaya tahunan dan uang kembali untuk setiap pembelian, ditambah membayar terlambat tidak akan meningkatkan APR Anda, mereka akan membebaskan tagihan pada pembayaran terlambat pertama Anda, dan banyak lagi. Anda juga mendapatkan akses ke skor kredit Anda ketika Anda masuk ke akun Anda secara online. Mereka bahkan memberikan tambahan $ 20 setahun selama 5 tahun jika Anda mempertahankan IPK 3.0, yang merupakan sentuhan yang bagus.

Temukan Itu Student Chrome

Kartu Kredit Terjamin Terbaik

MasterCard Terjamin Capital One

Rekening kartu kredit yang diamankan adalah cara yang bagus untuk mendapatkan kembali kredit Anda dan kembali ke jalan yang sehat secara finansial. MasterCard Terjamin Capital One memiliki program terbaik yang tersedia untuk membantu Anda kembali ke jalurnya dengan menawarkan untuk memperpanjang batas kredit dengan imbalan sejumlah kecil deposit sebagai jaminan.

Setelah Anda melamar, Capital One akan meminta Anda untuk melakukan deposit yang dapat dikembalikan sebesar $ 49, $ 99, atau $ 200, tergantung pada persetujuan kredit Anda. Kemudian mereka akan memperpanjang batas kredit $ 200 dan setelah melakukan 5 pembayaran bulanan berturut-turut akan meningkatkan batas kartu kredit Anda. Tidak ada biaya tahunan dan Anda akan memiliki akses ke skor kredit Anda sehingga Anda dapat melacak kemajuan Anda.

MasterCard Terjamin Capital One

Kartu Kredit Bisnis Terbaik


Saat mencari kartu kredit bisnis terbaik, Anda perlu berbelanja kartu yang sesuai dengan kebutuhan bisnis Anda saat ini. Jika Anda beroperasi kurang dari dua tahun maka Anda dianggap sebagai start-up oleh sebagian besar bank. Ini berarti bahwa mereka akan lebih memperhatikan pemilik perusahaan daripada perusahaan itu sendiri sampai menunjukkan pendapatan yang cukup untuk mendukung hutang baru. Tetapi, jika bisnis Anda didirikan lebih dari dua tahun dan Anda memiliki keuangan untuk mendukung kartu kredit, maka bank akan menanggung aplikasi kredit berdasarkan kekuatan perusahaan.

Selain itu, jika bisnis Anda bergantung pada panggilan penjualan dan konferensi, cari cara untuk memaksimalkan perjalanan Anda dengan program kartu kredit yang condong ke hadiah perjalanan. Setelah Anda memahami di mana Anda berada dalam pertumbuhan dan operasi bisnis, pilih salah satu kartu kredit berikut untuk membantu Anda mengelola bisnis.

Kartu Kredit Bisnis Kecil Terbaik

Visa Bisnis Capital One Spark Cash Select

Dari permulaan hingga operasi yang mapan, pertumbuhan bisnis kecil adalah mesin ekonomi Amerika Serikat. Mengetahui hal itu, Capital One menciptakan file Capital One Spark Cash Select untuk bisnis untuk membantu usaha kecil mengelola arus kas mereka. Dengan Spark, Anda dapat memperoleh 1,5% uang kembali tanpa batas, yang berarti ribuan dolar setiap tahun kembali ke bisnis Anda; bonus tunai $ 200 satu kali setelah Anda membelanjakan $ 3.000 untuk pembelian dalam waktu 3 bulan setelah persetujuan; hemat bunga dengan APR intro 0% untuk pembelian selama 9 bulan; 13,74% -21,74% APR variabel setelah itu tanpa iuran tahunan.

Gunakan Spark Cash Select di semua pengeluaran bisnis Anda, tanpa kategori untuk membatasi pembelian dan atau kedaluwarsa hadiah Anda, dan Anda dapat menukarkan uang kembali dengan jumlah berapa pun, kapan pun.

Visa Bisnis Capital One Spark Cash Select

Kartu Kredit Perjalanan Bisnis Terbaik

Visa Bisnis Capital One Spark Miles

Jika Anda sering bepergian atau memiliki tim yang terdiri dari orang-orang yang bepergian untuk urusan bisnis, maka Capital One Spark Miles Untuk Visa Bisnis dapat membantu Anda mendapatkan 2x miles pada setiap pembelian untuk bisnis Anda, tanpa pemadaman listrik atau pembatasan kursi, dan tidak ada minimum untuk ditukarkan. Anda juga bisa mendapatkan 50.000 mil bonus jika Anda membelanjakan $ 4.500 untuk pembelian dalam waktu 90 hari sejak membuka akun Anda, tanpa tanggal kedaluwarsa untuk hadiah yang Anda peroleh.

Anda juga mendapat bantuan darurat saat Anda berada di jalan raya 24 jam sehari, 7 hari seminggu; asuransi perjalanan jika terjadi penundaan atau gangguan; asuransi persewaan mobil; dan banyak lagi. Ada biaya tahunan $ 59 yang dibebaskan untuk tahun pertama.

Visa Bisnis Capital One Spark Miles

Kartu Kredit Cash Back Bisnis Terbaik

Visa Pilihan Bisnis Chase Ink

Itu Visa Tunai Bisnis Chase Ink menawarkan 5% uang kembali untuk $ 25.000 pertama yang dihabiskan pada hari jadi Anda di toko peralatan kantor dan pada layanan telepon seluler, telepon rumah, internet, dan TV kabel. Dapatkan uang kembali 2% dari $ 25.000 pertama yang dihabiskan untuk pembelian gabungan setiap tahun ulang tahun akun di pompa bensin dan restoran; dapatkan kembali 1% untuk semua pembelian lainnya tanpa batas. Anda juga dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan bonus uang kembali $ 300 dengan membelanjakan $ 3.000 dalam 90 hari pertama Anda membuka akun. Dan tidak ada biaya tahunan dengan program kartu kredit ini.

Visa Tunai Bisnis Chase Ink

Kartu Kredit Hadiah Bisnis Terbaik

Visa Pilihan Bisnis Chase Ink

Agar tetap kompetitif, bisnis harus mendapatkan laba atas investasi terbesar yang mereka bisa dan Visa Pilihan Bisnis Chase Ink membantu mereka melakukan hal itu. Dengan Ink, Anda dapat memperoleh 3 poin untuk setiap $ 1 dari $ 150.000 pertama yang dibelanjakan dalam pembelian gabungan dalam kategori berikut setiap tahun ulang tahun akun:

  • Perjalanan, termasuk tiket pesawat, hotel, persewaan mobil, tiket kereta api, dan taksi.
  • Pembelian pengiriman.
  • Internet, kabel dan layanan telepon.
  • Pembelian iklan yang dilakukan dengan situs media sosial dan mesin pencari.
  • Anda mendapatkan 80.000 poin bonus jika Anda membelanjakan $ 5.000 dalam waktu 90 hari sejak membuka akun Anda.

Pada setiap pembelian lainnya dengan Ink, Anda mendapatkan 1 poin untuk setiap $ 1 tanpa batas. Tukarkan untuk perjalanan, uang kembali, kartu hadiah, dan lainnya karena poin Anda tidak akan kedaluwarsa selama akun Anda terbuka. Ada biaya tahunan $ 95 dengan program kartu kredit ini.

Visa Pilihan Bisnis Chase Ink

Membungkus Semuanya

Memahami kartu kredit dan berbagai programnya dapat membantu Anda mengelola hidup dengan lebih baik sekaligus mendapatkan keuntungan yang lebih tinggi untuk penggunaan kartu kredit. Ini tidak berarti mengajukan kartu kredit dan kemudian menagih banyak hutang untuk mendapatkan sedikit uang kembali atau poin hadiah. Itu kontraproduktif dan akan membuat Anda dalam kondisi yang lebih buruk daripada saat Anda memulainya. Jika Anda menggunakan kartu kredit untuk membeli bahan makanan, bepergian untuk bisnis, merencanakan liburan, atau aktivitas harian lainnya, lakukan secara strategis dengan menggunakan kartu yang tepat untuk membantu Anda mencapai tujuan.

Ini sama dengan bisnis: maksimalkan pengeluaran perusahaan Anda dengan menggunakan kartu yang akan membantu Anda mendapatkan diskon untuk perjalanan atau pengeluaran, atau menerima poin atau uang kembali. Penggunaan kartu kredit strategis adalah memainkan permainan yang berbeda versus secara membabi buta menggunakan pengisian daya tanpa niat. Panduan ini dapat membantu Anda menavigasi semua penawaran relevan yang dapat berdampak positif pada kehidupan finansial Anda jika Anda menggunakannya dengan bijak. Juga, perlu diingat bahwa pasar kartu kredit dapat berubah dan penawaran baru diperkenalkan dan penawaran lama diubah atau dihapus, jadi kembalilah dan tinjau program yang berbeda dari waktu ke waktu.

Ingat, menggunakan kartu secara strategis memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari sistem daripada bergantung padanya.


AskMen dapat dibayar jika Anda mengklik link di artikel ini dan membeli produk atau layanan. Untuk mengetahui lebih lanjut, silahkan baca selengkapnya syarat Penggunaan .